Программа повышения квалификации «Кредитный риск и его оценка» предназначена для специалистов, которым важно уверенно анализировать заёмщика, структуру сделки, качество обеспечения и устойчивость кредитного портфеля. Это курсы повышения квалификации в дистанционном формате: обучение проходит онлайн, доступ к материалам открыт 24/7, без практики и без видеоконференций. Слушатели последовательно изучают нормативные требования, методы финансового анализа, подходы к оценке кредитоспособности, признаки ухудшения качества долга и инструменты мониторинга. Курс помогает обновить профессиональные знания для работы в банках, МФО, лизинговых и корпоративных финансовых подразделениях. По итогам обучения выдается удостоверение установленного образца. Если вам нужны курсы с удостоверением, а не просто внутренний сертификат или формальные корочки, эта программа повышения квалификации подойдет для повышения профессиональной квалификации без отрыва от работы. Доступны варианты обучения объёмом 36, 72, 108 и 144 часов.
О курсе
Курс «Кредитный риск и его оценка» в Ярославле
Стоимость курса
Записаться на курс
Мы поможем вам достичь цели
Компетенции и программа обучения
- Анализировать кредитный риск по отдельной сделке, клиенту, группе связанных заёмщиков и сегменту портфеля.
- Оценивать финансовое состояние заёмщика по бухгалтерской и управленческой отчётности, денежным потокам, долговой нагрузке и структуре обязательств.
- Проверять бизнес-модель клиента, отраслевые факторы, сезонность, зависимость от ключевых контрагентов и иные источники риска.
- Оценивать параметры кредитной сделки: срок, график погашения, целевое использование средств, лимиты, ковенанты и дополнительные условия защиты.
- Анализировать качество обеспечения, ликвидность залога, достаточность покрытия и влияние обеспечения на ожидаемый уровень потерь.
- Применять качественные и количественные методы оценки кредитоспособности, внутренние рейтинговые модели и скоринговые подходы.
- Готовить аналитические заключения для кредитного комитета, согласования лимитов и пересмотра условий финансирования.
- Организовывать мониторинг действующих сделок, выявлять ранние признаки ухудшения качества долга и предлагать меры реагирования.
- Работать с внутренними регламентами организации и учитывать актуальные нормативные требования при принятии решений.
- Кредитный риск в системе финансовых рисков — Понятие кредитного риска, его виды, место в системе риск-менеджмента и влияние на устойчивость финансовой организации. Рассматриваются источники потерь, базовые метрики качества портфеля и логика построения кредитного процесса.
- Нормативные требования и внутренняя кредитная политика — Требования к организации кредитного анализа, внутренним регламентам, распределению полномочий, процедурам согласования сделок и контролю качества решений. Отдельное внимание уделяется связи внешних требований и внутренних методик оценки риска.
- Финансовый анализ заёмщика — Разбор показателей ликвидности, рентабельности, долговой нагрузки, оборачиваемости, структуры капитала и денежных потоков. Слушатели изучают, как выявлять слабые места в отчётности и как интерпретировать данные при оценке способности клиента обслуживать долг.
- Оценка бизнес-модели и отраслевых факторов — Анализ положения компании на рынке, структуры выручки, зависимости от крупных клиентов и поставщиков, сезонности, отраслевых ограничений и макроэкономических факторов, влияющих на вероятность дефолта.
- Методы оценки кредитоспособности и внутренние модели — Качественные и количественные методы, рейтинговые шкалы, скоринговые подходы, система критериев для принятия решения по заявке и пересмотру условий кредитования. Рассматриваются типовые ошибки при использовании моделей и интерпретации результатов.
- Структура кредитной сделки и параметры риска — Как срок финансирования, график погашения, целевое использование средств, лимиты, ковенанты, гарантии и иные условия сделки влияют на риск и ожидаемый уровень потерь. Разбираются типовые ситуации, когда изменение структуры сделки снижает риск-профиль.
- Анализ обеспечения по кредиту — Подходы к оценке залога, поручительства, гарантий и иных форм обеспечения. Рассматриваются вопросы ликвидности, достаточности покрытия, юридических ограничений и влияния обеспечения на итоговую оценку сделки.
- Мониторинг заёмщика и ранние сигналы ухудшения — Организация мониторинга после выдачи кредита: контроль отчётности, соблюдения ковенантов, качества обслуживания долга и изменения финансового состояния клиента. Изучаются признаки ухудшения качества задолженности и основания для усиления контроля.
- Учебные кейсы по оценке заёмщиков и портфеля — Ситуационные примеры из банковского кредитования и риск-менеджмента: сравнение профилей заёмщиков, анализ причин отказа, пересмотр лимитов, оценка обеспечения и работа с проблемными сигналами в портфеле. Модуль помогает связать теорию с типовыми рабочими задачами специалиста.
- Современные инструменты управления кредитным риском — Использование аналитических данных, автоматизации, внутренних отчётов, цифровых инструментов и подходов к повышению качества кредитных решений в рамках работы с портфелем.
- Итоговое тестирование — Проверка усвоения ключевых тем программы и подтверждение освоения материала по оценке и управлению кредитным риском.
Формат и сроки обучения
Удобный дистанционный формат позволяет пройти повышение квалификации в Ярославле без отрыва от работы и в комфортном темпе, получив официальный документ по итогам обучения.
Кому подойдёт данный курс
Программа подойдёт кредитным аналитикам, риск-менеджерам, андеррайтерам, сотрудникам банковских и микрофинансовых организаций, специалистам лизинговых компаний, финансовых служб и подразделений корпоративного кредитования. Курс полезен руководителям направлений, которые согласуют сделки и контролируют кредитный портфель, а также специалистам, переходящим на позиции с функциями оценки заёмщика и кредитного риска. Выпускники экономических и финансовых направлений тоже могут использовать программу как основу для углубления профильных знаний. Варианты объёма 36, 72, 108 и 144 часов позволяют подобрать обучение под текущие задачи и уровень подготовки.
Минимальный набор документов для поступления
«Первая образовательная академия» проводит обучение в Ярославле по программам профессионально переподготовки по профессии «Кредитный риск и его оценка» в дистанционном формате. Получение новой профессии доступно для любого специалиста. Зачисление на курс происходит в день подачи заявления
Стоимость обучения в Ярославле
«Кредитный риск и его оценка»
- от 36 ак.ч.
- Онлайн формат
- Удостоверение о повышении квалификации
Получение оригиналов: отправляем документы Почтой России в г. Ярославль, и любой другой регион (также возможен самовывоз).
Схема работы
Наш специалист свяжется с вами и подробно расскажет о процессе обучения и получении удостоверения.
Все гарантийные обязательства прописаны в договоре, к нему прилагается счёт на оплату.
Доступ к личному кабинету высылается по электронной почте вместе с логином и паролем.
Проходите лекции, изучаете документы и презентации, сдаёте итоговый тест — в удобное для вас время и темпе.
Информация о выданных удостоверениях и дипломах передаётся в федеральный реестр в течение 20–60 дней.
Скан-копии направляем на почту в день окончания курса, оригиналы доставляем Почтой России бесплатно.
Доступная интерактивная платформа дистанционного обучения
Онлайн-формат позволяет вам проходить обучение в любое время в любом месте и с любого устройства. Организуйте свой учебный процесс так, как удобно именно вам.
Обучение с юридическими гарантиями и государственной лицензией
Почему стоит выбрать наш курс
Кто такой специалист по оценке кредитного риска
Специалист по оценке кредитного риска — это сотрудник, который определяет вероятность невозврата средств, анализирует платёжеспособность заёмщика, проверяет устойчивость бизнес-модели клиента и оценивает, насколько параметры сделки соответствуют допустимому уровню риска. Такие задачи решают кредитные аналитики, риск-менеджеры, андеррайтеры, сотрудники банковских кредитных подразделений, микрофинансовых, лизинговых и факторинговых компаний, а также специалисты корпоративных финансовых служб. Повышение квалификации по этой теме важно из-за изменений в регулировании, внутренних методиках, подходах к мониторингу портфеля и требованиям к качеству кредитного анализа.
Формат и сроки обучения
Обучение по программе «Кредитный риск и его оценка» проводится дистанционно (онлайн). Доступны варианты обучения объёмом 36, 72, 108 и 144 часов. Материалы размещаются на платформе с доступом 24/7, поэтому проходить курс можно в удобном темпе и без отрыва от работы. После освоения программы слушатель проходит итоговое тестирование и получает удостоверение о повышении квалификации.
Преимущества обучения
- Официальное удостоверение о повышении квалификации установленного образца после успешного завершения курса.
- Сведения о выданном документе передаются в ФИС ФРДО, что важно для кадровых процедур и подтверждения обучения работодателю.
- Программа ориентирована на реальные задачи кредитных аналитиков и риск-менеджеров: оценку заёмщика, анализ обеспечения, мониторинг портфеля и выявление проблемных сигналов.
- Дистанционно и без отрыва от работы: учиться можно из любого региона в удобное время.
- Доступ к материалам 24/7 позволяет проходить курс в собственном темпе и планировать обучение вокруг рабочих дедлайнов.
- Курсы онлайн без практики и без видеоконференций подходят тем, кому нужен спокойный и гибкий формат изучения теории.
- Можно выбрать подходящий объём программы: 36, 72, 108 или 144 часов.
- Обучение проводится по договору с официальным оформлением и прозрачными условиями зачисления.
- Доступна срочная выдача документов после завершения обучения.
- Готовое удостоверение можно получить с бесплатной доставкой по России.
Условия получения документов
Для зачисления на курс обычно требуются заявка, паспорт, СНИЛС и документ о ранее полученном образовании. Обучение оформляется по договору. После освоения программы и успешного прохождения итогового тестирования слушатель получает удостоверение о повышении квалификации установленного образца. Форма обучения в удостоверении не указывается. Сведения о документе передаются в ФИС ФРДО в установленном порядке. При необходимости можно заранее согласовать срочную выдачу и бесплатную доставку документов.
Как записаться
- Оставьте заявку на программу «Кредитный риск и его оценка».
- Получите консультацию и выберите подходящий объём курса: 36, 72, 108 или 144 часов.
- Заключите договор и направьте документы для зачисления.
- Получите доступ к платформе, изучите материалы дистанционно и пройдите итоговое тестирование.
- Получите удостоверение о повышении квалификации; при необходимости можно оформить срочную выдачу и бесплатную доставку.
Отзывы о нас
Что говорят наши выпускники
Безопасные варианты оплаты
Оплата наложенным платежом в отделении Почты
СберБанк, Альфа Банк, Т-Банк, ВТБ и др. по счету
Оплата наличными средствами в офисах учебного центра
Беспроцентная рассрочка от Т-Банка или оплата частями Яндекс Сплит
Отделения банков для оплаты и пункты выдачи СДЭК в Ярославле
Профессионалы, влюблённые
в своё дело
Популярные направления
Вас также может заинтересовать
«Первая образовательная академия» приглашает пройти обучение по курсу «Спасатель». Курс даёт теоретические знания о проведении поисково-спасательных операций, оказании первичной помощи, организации безопасности при чрезвычайных ситуациях. Программа актуальна для специалистов МЧС, пожарных, сотрудников аварийно-спасательных служб, желающих переобучение и подтверждения квалификации. По завершении онлайн курса слушатели смогут грамотно действовать в чрезвычайных ситуациях, ориентируясь на регламенты и правила безопасности.
Курс «Оператор диспетчерской движения и погрузочно-разгрузочных работ» нацелен на обучение навыкам координации и планирования процессов перевозки и складирования грузов, оформления документации, взаимодействия с водителями, экспедиторами и грузчиками. Слушатели узнают о логистических схемах, учёте и хранении грузов, технологиях контроля перемещения, использовании IT-систем (WMS, TMS). Программа актуальна для работников логистических центров, складов, транспортных и производственных компаний, желающих переобучение или подтверждение квалификации. По окончании онлайн курса выпускники смогут эффективно управлять движением грузов, обеспечивать точный учёт и взаимодействие со смежными службами, придерживаясь требований охраны труда и экономической эффективности.
Обучение в дистанционном формате совмещает теорию (логистика, диспетчеризация) и практику (управление складскими и транспортными операциями). После завершения программы слушатели получают Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий навыки оператора диспетчерской движения и погрузочно-разгрузочных работ.
Курс «Специалист по пожарной профилактике» нацелен на обучение необходимым знаниям и навыкам в сфере предупреждения пожаров, проведения профилактических мероприятий, инструктажа сотрудников и мониторинга состояния пожарной безопасности. Слушатели узнают о правовой базе ПБ, способах контроля за объектами, действиях при выявлении нарушений. Программа актуальна для специалистов, которым нужно переобучение или дополнительная квалификация в области пожарной профилактики. По окончании данного онлайн курса выпускники смогут профессионально оценивать риски возгорания, разрабатывать профилактические планы, проводить обучающие мероприятия.
Обучение в дистанционном формате даёт свободу совмещать теорию с работой на объекте, сразу применяя методики профилактики. После завершения программы слушатели получают Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий компетенции в области пожарной профилактики.
Цель курсов заключается в том, чтобы развить профессиональные навыки, обогатить знания и приобрести уникальные умения, необходимые для успешного выполнения трудовых обязанностей. Прохождение курсов поможет специалистам расширить свой круг компетенций, повысить уровень заработка и занять более высокие должности.
После прохождения обучения слушателям выдается диплом и приложение с предметами, в бумажном и электронном (скан-копия) форматах. Диплом принимается всеми работодателями страны и является подтверждением прохождения переподготовки.
Ответы на часто задаваемые вопросы
